Aktualności

Na nieco ponad miesiąc przed startem Pracowniczych Planów Kapitałowych z uczestnictwa w programie wycofała się jedna z firm zarejestrowanych już w ewidencji PPK. TUnŻ Warta, bo to o niej mowa, uzasadniła swoją decyzję ryzykami prawnymi, które mogłyby mieć wpływ na jej przyszłą działalność.

W specjalnie wydanym komunikacie ubezpieczyciel zaznaczył, że w jego ocenie PPK są dobrym kierunkiem w zabezpieczaniu finansowym przyszłości Polaków, ale po szczegółowych analizach aktualnych postanowień prawnych zarząd towarzystwa zdecydował o wycofaniu się z uczestnictwa w programie. „Decyzja została podjęta ze względu na istniejące na tym etapie projektu ryzyka prawne, dotyczące ustawy o PPK oraz regulacji FATCA/CRS i AML, które w przyszłości mogłyby wpłynąć na prowadzoną działalność firmy i jej akcjonariuszy” – napisano w komunikacie.

Jednak zdaniem Marcina Wojewódki, wiceprezesa Instytutu Emerytalnego, Warta mogła stać się ofiarą wojny cenowej. W rozmowie z „Rzeczpospolitą”* ekspert przypomniał, że część firm – m.in. PZU i PKO – już zapowiedziała, że w pierwszym roku nie będzie pobierać opłat za zarządzanie pieniędzmi w PPK. Ekspert zwrócił uwagę, że na taki ruch mogą sobie na pozwolić najwięksi, którzy przyciągną dużą liczbę klientów. Uważa też, że decyzja Warty może oznaczać początek konsolidacji w sektorze PPK. Obecnie, zgodnie z informacjami podanymi 21 maja przez Polski Fundusz Rozwoju, w prowadzonej przez niego ewidencji PPK znajdowało się 13 instytucji finansowych, a trzy kolejne oczekiwały na wpis.

Warta oficjalnie poinformowała o zamiarze zaoferowania PPK 13 grudnia ubiegłego roku. Zakład deklarował, że postrzega Plany jako ważny element uzupełniający jego ofertę. Produkt przygotowany przez firmę miał umożliwić gromadzenie i inwestowanie oszczędności w ramach 9 funduszy zdefiniowanej daty oraz udostępniać część ochronną w postaci ubezpieczenia na życie (bez dodatkowych opłat za ochronę). Za zarządzanie aktywami miał odpowiadać zespół wewnętrznych ekspertów.

***

*„Rzeczpospolita” z 24 maja, Piotr Skwirowski „Warta rezygnuje z PPK. Przez wojnę cenową?”:
https://www.rp.pl/...
Artur Makowiecki
news@gu.com.pl